ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Deutsch Version) - CAMS Deutsch Exam Practice Test

A. Der Mitarbeiter vermeidet, trotz angesammelter Urlaubszeit, periodischen Urlaub zu nehmen.

B. Der Mitarbeiter hilft bei Transaktionen eines offengelegten Endbegünstigten.

C. Der Mitarbeiter lebt im Rahmen seiner Möglichkeiten einen verschwenderischen Lebensstil.

D. Der Mitarbeiter ist an einer minimalen Anzahl ungelöster Ausnahmen beteiligt.

A. Ob das Überwachungssystem im Hinblick auf die Größe, Aktivitäten, Komplexität und Risiken der Bank angemessen ist

B. Ob die Berechtigungen und Benutzerzugriffseinstellungen für die Überprüfung, Untersuchung und Meldung von Details der vom System generierten Warnungen mit denen anderer Banken übereinstimmen

C. Kann das Überwachungssystem so konfiguriert werden, dass die Bank Trendanalysen der Transaktionsaktivität durchführen und ungewöhnliche Geschäftsbeziehungen und Transaktionen identifizieren kann?

D. Ob der Anbieter geeignete interne Kontrollen für die Gestaltung von System- und Datenintegrationsschemata dokumentiert hat

A. Vorschriften des Office of Foreign Assets Control, US-Finanzministerium

B. Die 6. EU-Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche

C. Der USA PATRIOT Act

D. Endgültige Regelung zur Kunden-Due-Diligence des Financial Crimes Enforcement Network

A. Die Zahlung von Beratungsgebühren an unabhängige Unternehmen und Dienstleister mit Sitz in einem ausländischen Rechtsraum.

B. Konzerninterne Darlehen der Holding an die Tochtergesellschaft zur Finanzierung der Lieferung von Maschinen.

C. Die Bezahlung der Dienste virtueller Büros im Ausland.

D. Die Zahlung von Sekretariatshonoraren an ein ausländisches Unternehmen in einem steuerlich günstigen Rechtsraum.

A. Aktualisieren Sie die neuen Zeichnungsberechtigten im Kundenprofil.

B. Holen Sie den Rat des Compliance Officers ein, bevor Sie den autorisierten Unterzeichner als PEP kennzeichnen.

C. Führen Sie eine erweiterte Due Diligence für den Kunden durch und aktualisieren Sie das KYC-Profil.

D. Aktualisieren Sie die Liste der Unterzeichner und führen Sie im nächsten regelmäßigen Aktualisierungszyklus eine verstärkte Due Diligence durch.

A. Ob eine politisch exponierte Person (PEP) ein Interesse oder eine Führungsrolle bei dem Befragten hat

B. Die Vermögensquellen aller bedeutenden Eigentumsanteile

C. Eine risikobasierte Bestimmung, ob es sich bei dem Befragten um eine Mantelbank handelt oder nicht

D. Die Qualität der AML- und Kundenidentifikationskontrollen des Befragten

A. Sanktionen des SWIFT-Netzwerks

B. Aufsichtsrechtliche Sanktionen

C. Umfassende Sanktion

D. Sektorale Sanktionen

E. Gezielte Sanktionen

F. Technologische Sanktionen

A. Personalwesen

B. Interner Prüfer

C. Aufsichtsbehörde der Institution

D. Lokale Financial Intelligence Unit

A. Das Institut sollte sich mit dem Kunden beraten und um die Erlaubnis bitten, eine umfassende Untersuchung aller Konten durchzuführen.

B. Lokale Datenschutzgesetze können ein verbundenes Unternehmen daran hindern, Informationen weiterzugeben.

C. Unternehmensweite Compliance-Aufsichtsregeln, die im Hauptsitzland der globalen Institution erlassen werden, haben Vorrang vor allen lokalen Beschränkungen in anderen Ländern.

D. Bestimmte Kontodokumente können nur in der Landessprache gespeichert werden, was eine globale Beurteilung verhindert.

A. Es regelt die Untersuchungsmethoden der zuständigen Behörden

B. Er empfängt und analysiert Angaben von Finanzinstituten und Nichtbanken

C. Es vermittelt Streitigkeiten zwischen Finanzinstituten und Ermittlungsbehörden

D. Sie verbreitet Informationen und die Ergebnisse ihrer Analyse an die zuständigen Behörden