ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7中文版) - CAMS7 中文 Exam Practice Test

A. 在所有客戶群之間平等分配資源，以確保公平

B. 主要關注先前標記的客戶，同時對其他客戶使用標準控制

C. 進行全面的風險評估以識別客戶、交易和地理風險

D. 根據客戶的活動和關係來決定客戶的詳細風險狀況

E. 選擇並應用與已確定的風險等級相符的有效控制措施

A. 評估風險控制

B. 進行風險評估

C. 建立風險控制

D. 持續風險監控

A. 對先前已檢測並調查可疑活動的代理客戶建立黑名單。

B. 加強客戶接受政策，更清楚辨識高風險客戶

C. 加強客戶識別程序，以適當識別信託、代理人和受託人帳戶

D. 增加前台員工的訓練頻率

A. 市場可能會波動，買家可能無法獲得豐厚的投資回報

B. 房地產交易通常涉及金融機構和其他專業看門人

C. 購買房產允許在單筆交易中轉移大量資金

D. 高價值的房產可能需要多種類型的融資，這可能會使確定資金來源變得更加困難

E. 犯罪網絡可以購買房地產作為供應處或種植、製造或分銷非法毒品的地點

F. 實際所有權資訊可能不透明，犯罪者可能會濫用空殼公司和信託等安排

A. 依靠供應商和員工自我報告的合規認證來定期確認是否遵守反洗錢標準

B. 限制高風險司法管轄區的供應商和第三方數量，以降低合規風險

C. 在入職或開始工作之前對員工和供應商進行背景調查，以發現任何危險信號

D. 為員工、供應商和第三方建立監控計劃，包括定期風險評估、存取控制以及定期審查其是否遵守反洗錢政策

A. 利用來自互聯網和社交媒體的數據和資訊來識別客戶身份

B. 採取合理措施核實受益所有人的身份

C. 了解並獲取有關業務關係可能面臨的競爭信息

D. 持續分析業務關係的獲利能力

A. 根據調查結果和反洗錢 (AML) 擔憂，單方面終止與客戶的合作關係

B. 試著透過強調與維持關係相關的潛在聲譽和監管風險來說服關係經理同意離職建議

C. 將問題上報給機構的高風險客戶委員會，提交調查結果並建議下架，同時承認客戶關係經理的擔憂

D. 延遲離職決定並繼續監控客戶的活動，等待進一步的證據來鞏固終止的理由

A. 由企業完成並由外部公司（例如審計或諮詢公司）驗證

B. 包括使用最新技術（例如人工智慧 (Al) 和機器學習）的複雜自動化控制。

C. 由第一道防線業務團隊創建、批准並擁有，每年進行審查

D. 與公司的規模和性質相稱，經高階管理層批准，並定期審查

A. 涉及超過一定金額的交易的交易模式。

B. 涉及在一天中不尋常的時間發生的交易的可疑行為。

C. 涉及在遠離客戶通常消費模式的地點發生的交易的異常。

D. 隱藏的受益所有人。

E. 涉及竊盜或偽造身分的詐欺性身分。

A. RAS 定義了組織為實現其目標願意承擔的風險的數量和類型，並應清楚地傳達給所有利益相關者，並實施相應的控制措施

B. RAS 用於向外部利害關係人概述風險承受限度，無需在組織內部進行溝通

C. RAS 是管理營運風險的詳細計劃，並不涵蓋策略或財務風險

D. RAS 是一份用於遵守法規的正式文件，不會影響組織內的日常風險管理實踐

A. 第三方電匯入賬，然後以客戶名義購買房地產。

B. 同一客戶在不同銀行的帳戶之間進行不同貨幣的電匯。

C. 一筆電匯，隨後將貸款支付給作為客戶業務夥伴的第三方。

D. 根據 KYC 檔案向與客戶相關的交易對手發送多筆電匯。

A. 記錄歷史風險事件以供日後參考。

B. 將這些風險與產業基準進行比較以確定剩餘風險。

C. 實施新的控制措施以消除所有風險

D. 評估相關控制的有效性，以計算剩餘風險。

A. 難以追蹤交易的發起人、接收者和來源。

B. 第三方程式管理員遠端驗證身分。

C. 用於正規銀行體係以外的跨國交易的非正式網路。

D. 高級政治人物的大量使用。

E. 交易退回風險增加。