ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7 Korean Version) - CAMS7 Korean Exam Practice Test

A. AFC 실패에 대한 최고 경영진의 책임을 져야 합니다.

B. 공통 측정 기준 및 핵심 성과 지표를 개발합니다.

C. AFC 위험, 관리 전략 및 관련 기술에 대한 부서 간 교육 프로그램을 개발합니다.

D. 위험 관리 기능 간에 사전 예방적 통제를 장려하기 위한 보상 프로그램을 수립합니다.

E. 지속적인 위협 정보 공유를 위한 견고한 프레임워크를 구축합니다.

A. 민감한 정보를 무단 접근으로부터 보호하기 위한 데이터 암호화

B. 효율적인 데이터 처리 및 관리를 위한 클라우드 스토리지 솔루션

C. 공유 데이터 거래의 추적성과 보안을 보장하는 블록체인

D. 데이터 익명화 및 보안 공유와 같은 규정 준수 프로세스를 자동화하는 인공 지능(AI)

E. 안전하고 개인 정보 보호 규정을 준수하는 데이터 공유를 가능하게 하는 개인 정보 보호 강화 기술(PET)

A. 시행 중인 통제 조치의 효과성으로 인해 잔여 위험이 크게 감소될 것입니다.

B. 프라이빗 뱅킹 사업의 본질적인 특성으로 인해 잔여 위험은 여전히 ​​높을 것입니다.

C. 잔여 위험은 다소 감소하겠지만, 허용 가능한 수준에 도달하기 위해서는 추가적인 관리 조치가 필요할 수 있습니다.

D. 통제 조치가 모든 잠재적 위험을 완화하기에 충분하므로 잔여 위험은 완전히 제거될 것입니다.

A. 투명한 소유권과 안정적인 소득

B. 고위험 지역과 관련된 설명할 수 없는 빈번한 국제 활동

C. 지속적인 지역 소매 구매

D. 예측 가능한 급여 거래

A. 과도한 조사 업무 부담을 줄이기 위해 FIU 간 자발적인 정보 공유를 제거합니다.

B. 정보 교환은 너무 많은 공식적인 전제 조건 없이 비공식적으로 이루어져야 합니다.

C. FIU는 독립적으로 양해각서에 서명할 권한이 있습니다.

D. FIU 협력은 항상 지정된 중개자를 통해 이루어져야 합니다.

E. 공식적인 Egmont Group 회원 자격 요건은 적격 FIU의 높은 헌신을 보장합니다.

A. 수익자 식별.

B. 고객의 신원을 식별하고 검증합니다.

C. 고객의 직장 주소를 식별합니다.

D. 고객의 신용 이력 확인.

E. 고객의 직업을 식별합니다.

F. [고객의 소득원 확인.

A. 거래의 발신자, 수신자 및 출처를 추적하는 데 어려움이 있습니다.

B. 반환된 거래의 위험 증가.

C. 제3자 프로그램 관리자에 의한 원격 신원 확인.

D. 고위 정치인들이 많이 사용하는 용어입니다.

E. 공식 은행 시스템 외부에서 국경 간 거래에 사용되는 비공식 네트워크.

A. 회계

B. 마케팅

C. 기술 솔루션 및 IT 보안

D. 모델 위험 관리

E. 사기 위험 관리

A. 선불 카드로 현금을 인출하면 해당 카드가 자금세탁 목적으로 사용될 가능성이 커집니다.

B. 고객의 적절한 식별 및 검증 후 계정 및 거래 활동이 모니터링됩니다.

C. 거래 모니터링은 실사 정보와 계좌 폐쇄 간의 관계를 조사합니다.

D. 번호가 매겨진 계좌나 대체 이름 계좌는 은행에서 고객과 수익자 신원을 확인한 경우에만 허용됩니다.

A. 데이터 개인정보 보호 사무소(DPO)

B. 마케팅 및 판매

C. 인사부(HR)

D. 정보보안사무국(ISO)

A. 잠재 고객은 수익자 소유자에 대한 정보를 제공할 수 없습니다.

B. 잠재 고객은 개인 정보를 제공할 때 회계사와 대화할 때 자신감을 보입니다.

C. 제안된 회사의 주요 활동은 새로운 가구의 수입 및 수출입니다.

D. 잠재 고객은 자금 출처 및 재산 출처 문서를 제공할 수 있습니다.

E. 잠재 고객은 제안된 사업에 대해 혼란스러운 세부 사항을 제시하고 제안된 사업 활동에 대한 지식이 거의 없습니다.